Где взять кредит под залог недвижимости: ТОП-5 выгодных предложений

Для владельцев недвижимого имущества мы подобрали 5 лучших ипотечных нецелевых кредитов. Предложения действительны на 2017 год и позволяют оперативно получить крупную сумму под залог на срок до 20 лет.

Банк Сумма, руб. Срок Ставка
Восточный банк низкий % до 15 000 000 до 20 лет от 9,9%
Газпромбанк до 30 000 000 до 15 лет от 11,2%
Сбербанк до 10 000 000 до 20 лет от 12%
Райффайзен банк до 9 000 000 до 15 лет от 17,25%
Россельхозбанк до 2 000 000 до 7 лет от 17,9%

Самые выгодные условия — в Восточном банке и Газпромбанке. Вот только чем ниже ставка, тем больше требований банки предъявляют к заемщику, его документам и обеспечению. За доступность и простоту оформления придется заплатить немного больше процентов.

Восточный банк

Если требуется взять кредит под залог недвижимости с плохой репутацией заемщика, но на выгодных условиях, обращайтесь в Восточный банк. Минимальная процентная ставка составляет 9,9% и рассчитывается индивидуально.

Подать заявку на кредит в Восточном банке →

Условия выдачи кредиты:

  • минимальная сумма 300 000 рублей, а максимально банк предлагает 15 000 000 рублей (доступная сумма зависит от стоимости имущества);
  • обязательно страхование предмета залога;
  • в качестве дополнительного обеспечения выступает поручительство физических и юридических лиц.

Объект залога должен соответствовать требованиям:

  • любая квартира, за исключением помещений, расположенных в старых деревянных домах;
  • частный дом площадью не менее 100 квадратных метров и возрастом не более 20 лет;
  • коммерческая недвижимость с хорошей ликвидностью;
  • объект находится в регионе присутствия филиала банка;
  • собственником является совершеннолетний гражданин (или несколько лиц, которым исполнилось 18 лет);
  • отсутствует обременение.

Для одобрения заявки потребуется предоставить справки с места трудоустройства. Заемщик должен иметь стаж работы не менее 3 месяцев на последнем месте (для лиц в возрасте менее 26 лет — 12 месяцев).

Газпромбанк: 500 тыс. рублей под 11,2% под

Газпромбанк

Специальные условия кредитования предусмотрены в Газпромбанке. Вкладчики, постоянные заемщики, зарплатные клиенты могут рассчитывать на снижение ставки.
По программе кредита с обеспечением условия выдачи денежных средств следующие:

  • минимальная сумма — 500 000 рублей, но не менее 15% от оценочной стоимости имущества;
  • максимальная сумма — 30 000 000 рублей и 60% от рыночной цены на объект;
  • деньги выдаются на срок до 15 лет;
  • обязательно страхование залогового имущества и титула;
  • возможна подача онлайн-заявки (рассмотрение занимает до 10 дней).

Процентная ставка зависит от срока кредитования. При оформлении договора на период до 12 месяцев в год начисляется от 11,2%. Если срок действия соглашения составляет от 12 месяцев, то минимальная ставка увеличивается до 12,2%.

Для получения в Газпромбанке кредита под залог имеющейся недвижимости подходит имущество, соответствующее жестким требованиям:

  • жилое помещение имеет собственную кухню и санузел (комната в коммуналке и общежитии не подходит);
  • подведены все коммуникации и не отключены от общей системы;
  • сантехника, крыша, двери и окна без критических повреждений.

Решение о возможности использования имущества для залога принимается оценщиком. Он анализирует состояниеобъекта, определяет ликвидность и рыночную стоимость.

Кредит в Сбербанке до 10 млн. руб. под залог имущества

Сбербанк России

Кредит под залог недвижимости в Сбербанке выдается на следующих условиях:

  • максимальный размер — до 60% рыночной стоимости залога и не более 10 000 000 рублей;
  • срок сделки — до 20 лет;
  • нет скрытых комиссий;
  • страхование жизни добровольное, но при отказе увеличивается процентная ставка.

Для залога подходят различные объекты:

  • жилое помещение (квартира, комната);
  • строение с земельным участком (загородный дом, таунхаус);
  • земельный участок по отдельности, без строений на нем;
  • гараж с земельным участком.

Получить кредит могут граждане РФ старше 21 года, трудоустроенные официально. При оформлении заявки запрашивается справка по форме 2-НДФЛ. Только зарплатным клиентам в Сбербанке справок не понадобится — им доступен кредит под залог недвижимости без подтверждения дохода.

Кредит под залог имущества в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк разработал специальную программу кредитования под залог недвижимости. Выдача производится на таких условиях:

  • доступная сумма не может быть больше 60% от цены залога, но не более 9 000 000 рублей;
  • максимальный срок — 15 лет;
  • деньги переводятся безналичным способом на счет заемщика после заключения договора ипотеки;
  • минимальная ставка — 17,25% для зарплатных клиентов и 17,5% для сторонних лиц.

Банк предоставляет кредит под залог недвижимости с подтверждением доходов за последние полгода.

Подать онлайн заявку на кредит в Райффайзен банк →

В качестве залога используется имущество, находящееся в собственности заемщика или в его совместной собственности с супругом(ой). В момент заключения сделки квартира или дом не должны быть арендованы третьими лицами, за исключением близких родственников (родителей, детей).

до 1 000 000 рублей под залог недвижимости с плохой кредитной историей в Россельхозбанке

Россельхозбанк

В Россельхозбанке доступен кредит под залог недвижимости с плохой кредитной историей. Это потребует привлечения поручителей и предоставления расширенного пакета документов.

По программе кредитования с обеспечением деньги выдаются на следующих условиях:

  • цель не имеет значения;
  • минимально выдается 10 000 рублей;
  • максимальная сумма составляет 1 000 000 рублей для сторонних лиц и 2 000 000 для зарплатных клиентов;
  • срок действия соглашения не превышает 5 лет для новичков и 7 лет для зарплатных клиентов;
  • требуется поручительство одного юридического лица или двух физических лиц.

Процентная ставка в Россельхозбанке: от 17,9% при кредитовании сроком до 12 месяцев и не менее 18,9% при оформлении договора на 1 год и более. Выгодные условия предлагаются зарплатным клиентам и специалистам бюджетных организаций, они пользуются средствами под 13,5% годовых при получении суммы свыше 200 000 рублей на срок до года.

Согласно отзывам и мнениям экспертов о кредитах под залог недвижимости, сделки такого вида являются отличной возможностью получить крупную денежную сумму на реализацию любых целей. На эти средства вы сможете купить хороший автомобиль, оплатить детям образование или открыть собственный бизнес.

Перед обращением внимательно изучите правила кредитования, условия и требования к заемщикам в выбранном банке.